У більшості держав планети використання електронних активів є легальним, хоч правовий статус віртуальні фінанси мають далеко не в кожній із них.
Водночас існують такі країни світу, в яких має місце офіційна заборона криптовалюти. Здебільшого їх території знаходяться на азіатському та африканському континентах. Про ці держави та їх фінансову політику, пов’язану з накладенням табу на використання цифрових грошей, розповідається далі.
Китай
На думку експертів, на міжнародній арені пропагує найбільш жорстоке ставлення до криптоактивів саме КНР.
У 2017 році китайський уряд видав законодавчий документ, рішенням якого численні криптовалютні біржі в Піднебесній закрились, як і проекти, що стосувалися торгівлі криптоактивами та їх збереження.
Із кожним наступним роком Китай контроль над віртуальними грошима лише посилював. Так, у 2021 році його Народний банк оголосив про незаконність майнінгу та транзакцій електронної валюти. У результаті були заблоковані і зарубіжні криптобіржі, сервіс яких став недоступним для китайських громадян.
Марокко
Розповідаючи про країни, що заборонили криптовалюту в Африці, слід згадати Марокко. Марокканський уряд прийняв таке рішення в листопаді 2017 року. Його ініціатором стала головна банківська установа Al-Maghrib.
Факторами, що спричинили відповідний крок, стала ймовірність застосування цифрових коштів із незаконною метою, зокрема, фінансування тероризму й відмивання грошей, та відсутність можливості їх регулювання. Порушники відповідного законодавчого акту в Марокко несуть кримінальну відповідальність.
Але попри це, марокканці не припинили використання цифрових активів, просто стали робити це підпільно. Наразі фахівці говорять про ймовірність ануляції владою свого рішення, що відбудеться незабаром.
Алжир
До переліку, який включає країни з забороною на криптовалюту, слід віднести відповідну африканську державу.
Незаконність використання таких віртуальних фінансів у ній регламентована постановою парламенту Алжиру від 2018 року. Цей урядовий документ торгові й інші операції, що передбачають застосування криптоактивів на території держави, суворо заборонив.
Такий крок влада пояснила необхідністю захисту економіки від потенційних ризиків, інвестування протиправної діяльності та ухиляння громадян і компаній від сплати податків.
Єгипет
Здійснення банківськими та іншими фінансово-кредитними установами Єгипту будь-яких криптовалютних операцій було припинене на підставі офіційного рішення Центрального банку, винесеного в 2018 році.
Причини заборони криптовалюти в даній африкансько-азіатській державі мають безпосереднє відношення до віросповідання більшості її громадян, яке передбачає державну підтримку. Головним єгипетським муфтієм була видана фетва, що оголосила торгівлю Bitcoin недопустимою мусульманською релігією – ісламом.
Болівія
Постанова Центральним Болівійським банком про незаконність використовування в будь-якій формі біткойнів, ефіруму й інших цифрових грошей була видана понад десять років тому.
Цей закон унеможливив всі операції з електронними активами, в тому числі їх продажі, купівлю й оплату товарів і послуг.
Пояснили, чому забороняють криптовалюту представники влади Болівії власними побоюваннями щодо порушення економічно-фінансової стабільності в державі та ймовірності цифрових інвестицій у тероризм.
Непал
Аналогічні чинники змусили заборонити криптовалютні операції та збереження віртуальних коштів і на території Непалу.
Крім того, головна банківська установа відповідної південноазіатської країни висловила занепокоєння про відсутність регуляції криптоактивів. Таким чином купівля, продаж та використання цифрової валюти непальцями і всіма банківськими структурами із 2017 року тут були визнані незаконними.
Бангладеш
Офіційно запровадивши повне табу на застосування віртуальних коштів, у «чорний список криптовалют» потрапив 2014 року й Бангладеш.
Порушники відповідного державного закону притягаються не лише до фінансової, але й до суворої кримінальної відповідальності – їх карають значними штрафами, а нерідко й відправляють до в’язниць.
Оман
Не визнають законним платіжним способом жодні електронні активи і в консервативному азіатському Омані.
Найвпливовішою фінансовою банківською установою даної країни, CBO, було випущене попередження, що визначило статус криптоактивів на території Оману як такий, що суперечить його чинному законодавству. Виходячи з даного документу, використання відповідних грошей будь-яких видів тут вважається тяжким правопорушенням.
Афганістан
В Афганістані криптовалюта і закон стали несумісними поняттями, починаючи з 2022 року. Відомо, що винесення офіційного вердикту про табу на електронні гроші багато громадян країни зберігали в такій формі власні заощадження. Даним способом афганці сподівалися вберегти накопичені фінанси від потрапляння їх до талібів.
А позаяк відповідну держава з міжнародної банківської системи виключили, цифрові активи стали методом переміщення фінансів до Афганістану та з нього.
Така діяльність була різко засуджена «талібаном». Найбільш впливові представники відповідного радикального ісламського руху сунітського напрямку назвали електронні гроші та операції з ними «шахрайськими». Ті особи, які використовували віртуальні активи для торгівлі, були арештовані й притягнуті до кримінальної відповідальності, а комерційні підприємства криптовалютної специфіки в країні закрили.
Заборона крипти в інших країнах
Заборона криптовалют у світі на законодавчому рівні діє також у Бурунді, Чаді, Камеруні, Ефіопії, Республіці Конго, в Іраку, М’янмі та в Північній Македонії. Противоправними криптоактиви визнані владою Габону, Катару й Сьєрра-Леоне.
Наряду з державами, що заборонили використовувати цифрові гроші повністю, на планеті є багато країн, які обмежили майнінг, зробивши його максимально незручним. Відповідні рішення ускладнили криптовалютні платежі й транзакції для громадян Індонезії, Казахстану, Танзанії, Малайзії, Ізраїлю й Таїланду.
Цікаво, що друге місце в світі з обсягів володіння електронними активами посідають громадяни КНР, в якій ці віртуальні фінанси фактично протизаконні. За даними джерел, власниками біткойнів та інших електронних фінансів наразі є понад 4% китайців, тобто близько 58 мільйонів осіб.
Також пропонуємо до перегляду статтю – Які країни офіційно визнали криптовалюту?
