В Украине планируется введение новых ограничений на переводы с карты на карту, которые будут касаться как физических лиц, так и физических лиц-предпринимателей (ФЛП). Универсал Банк готовится подписать меморандум об установлении лимитов на такие операции.
Основные положения меморандума
- Этапы внедрения лимитов:
- С 1 января 2025: максимальная сумма переводов с одного счета не будет превышать 150 000 грн в месяц.
- С 1 июня 2025 года: предел снизится до 100 000 грн в месяц.
- Для "рисковых" клиентов: планируется установить ограничение на уровне 50 000 грн. в месяц.
- Количество счетов: максимально разрешено иметь три текущих счета в одной валюте для клиентов без документально подтвержденных источников доходов.
Воздействие на ФЛП
Особое внимание будет уделяться ФЛП первой группы, зарегистрированным менее полугода. При открытии счета клиенту будет определяться одна из трех категорий риска. Для клиентов с низким и средним риском будут применяться упрощенные проверки без подтверждения доходов, если сумма сделок не превышает 150 000 грн.
Цель новшеств переводов с карты на карту
Эти меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми операциями, в частности с практикой "дропов", когда лица за вознаграждение передают доступ к своим счетам для проведения сомнительных транзакций. Также планируется расширить доступ к информации о доходах клиентов и их судебных делах через приложение "Действие" и создать реестр сомнительных клиентов.
Указанные ограничения будут действовать в течение всего 2025 года. Для увеличения лимитов клиентам необходимо предоставить документальное подтверждение более высокого уровня доходов.
