В Україні планується запровадження нових обмежень на перекази з картки на картку, що стосуватимуться як фізичних осіб, так і фізичних осіб-підприємців (ФОП). Сім великих банків, серед яких Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк та Універсал Банк, готуються підписати меморандум про встановлення лімітів на такі операції.
Основні положення меморандуму
- Етапи впровадження лімітів:
- З 1 січня 2025 року: максимальна сума переказів з одного рахунку не перевищуватиме 150 000 грн на місяць.
- З 1 червня 2025 року: ліміт знизиться до 100 000 грн на місяць.
- Для “ризикових” клієнтів: планується встановити обмеження на рівні 50 000 грн на місяць.
- Кількість рахунків: максимально дозволено мати три поточні рахунки в одній валюті для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів.
Вплив на ФОП
Особлива увага приділятиметься ФОП першої групи, зареєстрованим менше ніж пів року. Під час відкриття рахунку клієнту визначатиметься одна з трьох категорій ризику. Для клієнтів з низьким та середнім ризиком застосовуватимуться спрощені перевірки без підтвердження доходів, якщо сума операцій не перевищує 150 000 грн.
Мета нововведень переказів з карти на карту
Ці заходи спрямовані на боротьбу з незаконними фінансовими операціями, зокрема з практикою “дропів”, коли особи за винагороду передають доступ до своїх рахунків для проведення сумнівних транзакцій. Також планується розширити доступ до інформації про доходи клієнтів та їхні судові справи через застосунок “Дія” та створити реєстр сумнівних клієнтів.
Зазначені обмеження діятимуть протягом усього 2025 року. Для збільшення лімітів клієнтам необхідно буде надати документальне підтвердження вищого рівня доходів.
