Поточні цифри шахрайства з криптовалютою викликають тривогу. 5,6 мільярда вкрадених доларів за 2023 рік — це страшна цифра. Але хвала Господу Богу, за 2024 рік їхня кількість знизилася на 30%. Люди стали розумнішими, та більша частина тепер не кидається «у вир з головою». Ну, хотілося б вірити в це, але криптошахраї існують і досі, гроші витікають з рахунків користувачів як пісок крізь пальці. Розгляньмо основні їхні види, і ми пояснимо, як уберегтись від шахраїв, на що слід звернути увагу, щоб із категорії «інвестор» або «користувач» не опинитися в категорії «жертва».
Шахрайство в криптовалютному світі
Центр ФБР по роботі зі скаргами на інтернет-злочинність (IC3) опублікував цифри, які змушують задуматися: у 2023 році інвестори втратили в цілому 5,6 мільярда доларів США через криптовалютне шахрайство. Це на 45 відсотків більше, ніж у попередньому році. Особливо тривожним є те, що більшість цих втрат можна віднести до інвестиційного шахрайства. У 2023 році було зареєстровано 32 094 випадки інвестиційного шахрайства в криптосекторі. Потерпілі втратили загалом 3,96 мільярда доларів. Для порівняння: у 2022 році було «лише» 2,57 мільярда. Ці цифри наочно демонструють, що шахраї стають все більш вправними у заманюванні інвесторів неправдивими обіцянками.
Хто жертви? Несподівані висновки приголомшують. Ви можете подумати, що у світі на криптовалютні афери потрапляють переважно молоді люди. Насправді все інакше.
Більшість випадків (близько 5 200) стосуються людей у віці від 30 до 49 років.
Однак найбільша крадіжка криптовалют стосується тих, кому за 60, які втратили понад 1,24 мільярда доларів у 2023 році.
Про це свідчать такі цифри: злочинці цілеспрямовано націлені на людей похилого віку. І шахраї стають все більш витонченими. Сучасна тенденція — вони використовують платформи знайомств і соціальні мережі, щоб увійти в довіру. Після того, як жертва емоційно залучена, вони заманюють її в шахрайські інвестиційні схеми. Підступність полягає в тому, що жертви втрачають не лише криптовалюту чи гроші, але й довіру до міжособистісних стосунків.
Криптовалютні банкомати були покликані спростити обмін готівки на цифрові валюти. Натомість вони стали улюбленим інструментом шахраїв: 5 500 скарг на шахрайство з банкоматами надійшло у 2023 році. Збиток — 189 мільйонів доларів. Особливо постраждалі — люди старше 60 років, які тільки втратили 124,3 мільйона доларів.
Шахраї винахідливі. Два нових методи викликали ажіотаж у 2023 році: майнінг ліквідності — фейкові веб-сайти обіцяючі високі прибутки за «кредитування» криптовалют, та ігрові додатки для заробітку. Вони заманюють жертв удаваними виграшами, щоб спонукати їх до подальших інвестицій.
В обох випадках виграш є лише фасадом. Обман з криптовалютами — і жертви в кінцевому підсумку втрачають все. Так як уникнути криптоафер?
Види афер з криптовалютами
1. Схеми Понці (фінансові піраміди)
Фінансова піраміда — це схеми криптошахрайства, міражі та спосіб витягти гроші з інвесторів, обіцяючи їм високу прибутковість. Існуючим інвесторам виплачуються гроші, які були залучені від нових інвесторів. Фінансова піраміда не має жодного продукту або структури, що лежить в її основі. Це спосіб ошукати інвесторів, обіцяючи їм високі прибутки. Існуючі інвестори отримують гроші від нових інвесторів, а ті — від інших інвесторів і так далі.
Оператори фінансових пірамід заманюють інвесторів, обіцяючи їм «швидке збагачення» або «високу норму прибутку за короткий проміжок часу». Гроші, отримані від нових інвесторів, вони передають старим інвесторам як відсоток доходу. Простіше кажучи, це обкрадання Петра, щоб заплатити Павлу. Таким чином, шахрайство продовжується, а піраміда зростає. Зрештою, трейдери тікають, прихопивши з собою величезні суми грошей.
Кілька первинних пропозицій монет (ICO) на криптовалютному ринку були фінансовою пірамідою. Схема фальшивих ICO проста: ICO запускає нову монету або токен і переконує інвесторів купити токен. Коли структура набирає обертів і залучає достатню кількість користувачів, засновники йдуть разом з коштами ошуканих інвесторів.
2. Фішинг у криптовалюті
Фішингові шахрайства існують набагато довше, ніж криптовалюти, та можуть бути використані у багатьох сферах. Вони дуже поширені в кожній галузі, і криптовалютна індустрія не є винятком. Основна мета фішингових атак — заволодіти конфіденційними або приватними даними користувачів, щоб хакер міг отримати доступ до їхніх криптовалютних коштів. Фішинг-атаки також використовуються для отримання доступу до банківських рахунків в Інтернеті, поштових скриньок і різних інших облікових записів або захищених паролем активів.
У фішинг-шахрайстві хакери отримують приватні дані користувачів через різні джерела, такі як електронна пошта, телефон, підроблені веб-сайти, соціальні медіа-платформи тощо. Наприклад, користувачам надсилають фішингові електронні листи з проханням перейти за посиланням, яке перенаправляє їх на зовнішній сайт, де їх просять ввести свої приватні дані. Іноді хакери використовують доменну адресу, схожу на адресу офіційної платформи. Отримавши облікові дані та паролі, зловмисник може легко викрасти криптовалютні кошти користувачів.
3. Шахрайство в соціальних мережах
Шахрайство в соціальних мережах дуже поширене. Цифрові валюти дуже волатильні, і очевидно, що ми боїмося втратити величезні прибутки, якщо не будемо достатньо активно входити в індустрію. Шахраї розглядають це як можливість вкрасти у нових інвесторів.
У всіх соціальних мережах, таких як YouTube, Facebook, Twitter, Telegram, Instagram, відрізнити справжні пости, події, оголошення від фейкових практично неможливо. Відомо багато випадків, коли від імені таких популярних особистостей, як Ілон Маск, Джефф Безос, Джо Байден, публікувалися фейкові твіти, що обіцяють багаторазові прибутки в обмін на відправку 1 BTC або 1 ETH на адресу їхнього гаманця. Хакери також створюють фейкові акаунти з назвами популярних криптовалютних платформ на таких каналах, як Telegram, де вони просять користувачів надати конфіденційну інформацію для отримання коштів.
4. Шахрайство з перекачуванням і скиданням коштів
У криптовалютній індустрії дедалі більшої популярності набувають неетичні ринкові практики, такі як схеми «pump and dump». Це шахрайство, в якому група трейдерів або окрема особа маніпулює ціною певного токена, скуповуючи певну монету у великих кількостях. При цьому ця монета також просувається в різних соціальних мережах. Це спонукає інших користувачів купувати цей токен, тим самим підвищуючи його ціну.
Лише коли ціна досягає певного порогу, група трейдерів скидає штучно роздуту таким чином монету (накачує), що призводить до різкого падіння її ціни. Трейдери, які ініціюють «накачування», є єдиними вигодонабувачами, а інші зазнають збитків.
5. Фейкові гаманці та платформи
Підроблені криптогаманці створюються для обману власників криптовалют. Користувачі, спокусившись на рекламну пропозицію або бонус, вносять на них свої BTC або ETH. Після того, як користувач відправляє свої кошти на фальшивий гаманець, він не може отримати їх назад. І злом криптогаманців не потрібен.
Фейкові криптовалютні платформи заманюють клієнтів, пропонуючи переваги, такі як низька комісія за транзакції, знижки тощо. Коли користувач вносить свої кошти на таку платформу, виведення коштів ускладнюється. Деякі фальшиві криптовалютні платформи заробляють на розміщенні фальшивих токенів ICO на своїй платформі.
Хоча криптовалютна індустрія швидко зростає, вона все ще перебуває на ранній стадії розвитку. Тому цей ринок більш вразливий до різних видів шахрайства та крадіжок. Однак, дотримуючись суворих запобіжних заходів, користувачі можуть уникнути шахрайства і захистити свої кошти.
Поради як захистити криптоактиви
Як бачите, зараз як ніколи важливо захистити себе від шахрайства. Годі бути наївним дурником, який марить легкими грошима, та мріє отримати все, відразу, та й ще безкоштовно. За безкоштовним — до мишоловки. Ось короткі поради про те, як можна ефективно захиститися від криптовалютного шахрайства, навіть будучи неспеціалістом:
- Розуміння основ: перш ніж інвестувати в криптовалюту, ретельно проінформуйте себе. Зрозумійте, що таке технологія блокчейн і як працюють криптовалюти. Чим більше ви знаєте, тим складніше шахраям вас обдурити.
- Скептично ставтеся до «занадто хороших» пропозицій: якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, швидше за все, не так. Будьте обережні, якщо вам обіцяють дохід вище середнього або безризикові інвестиції. У світі криптовалют не існує гарантованого прибутку.
- Перевірте джерело: звідки надходить інвестиційна пропозиція? Проведіть ретельне дослідження платформи або особи, яка пропонує вам інвестиції. Шукайте в інтернеті незалежні огляди та відгуки.
- Остерігайтеся несподіваних контактів: будьте особливо обережні, якщо з вами зв’язалися несподівано — через електронну пошту, соціальні мережі або платформи знайомств. Шахраї часто використовують ці канали, щоб завоювати вашу довіру, а потім переконати вас інвестувати.
- Використовуйте надійні криптовалютні біржі: якщо ви хочете інвестувати в криптовалюту, використовуйте лише відомі та регульовані криптовалютні біржі. Переконайтеся, що біржа дозволена у вашій країні.
- Захистіть свої гаманці: само собою зрозуміло, що криптовалюти слід зберігати в надійному гаманці. Використовуйте надійні, унікальні паролі та, якщо можливо, активуйте двофакторну автентифікацію. Пам’ятайте: злом криптогаманців буває тільки по дурості його власника. Все!
Вам нічого приховувати, але має сенс перевіряти надійність інвестиційних платформ та бути особливо пильними при спілкуванні з невідомими людьми в інтернеті. Однак є ще кілька дуже важливих моментів, про які легко забути:
- Будьте обережні з особистою інформацією: ніколи не повідомляйте конфіденційні дані, такі як паролі, приватні ключі або фрази для відновлення! Поважні компанії або платформи ніколи не попросять про це.
- Довіряйте своїй інтуїції: якщо щось не здається правильним, то, ймовірно, так воно і є! Не піддавайтеся тиску і не приймайте швидких рішень. Знайдіть час, щоб все ретельно перевірити.
- Зверніться за професійною допомогою: кожен, хто не впевнений, повинен проконсультуватися з фінансовим консультантом або експертом з криптовалют, перш ніж робити будь-які великі інвестиції.
Висновок
Світ криптовалют, безсумнівно, пропонує можливості. Однак поточні цифри, про які йдеться в цій статті, чітко закликають до обережності. Ми ще не розповідали вам про атаки на блокчейн, але це окрема тема. Варто бути пильними та частіше прислухатися до «застережливого» інстинкту. Особливо, коли на кону стоять великі гроші. Хоча б зрідка намагайтеся керуватися не емоціями, а здоровим глуздом. Це вбереже вас від дуже багатьох неприємностей. Безпека криптовалют у ваших власних руках. Удачі та профіту вам!
