Текущие цифры мошенничества с криптовалютой вызывают тревогу. 5,6 миллиарда украденных долларов за 2023 год – это страшная цифра. Но хвала Господу Богу, что за 2024 год их количество снизилось на 30%. Люди стали умнее, но большая часть теперь не бросается «в водоворот с головой». Ну, хотелось бы верить в это, но криптомошенники существуют до сих пор, деньги вытекают из счетов пользователей как песок сквозь пальцы. Рассмотрим основные виды, и мы объясним, как уберечься от мошенников, на что следует обратить внимание, чтобы из категории «инвестор» или «пользователь» не оказаться в категории «жертва».
Мошенничество в криптовалютном мире
Центр ФБР по работе с жалобами на интернет-преступность (IC3) опубликовал цифры, заставляющие задуматься: в 2023 году инвесторы потеряли в общей сложности 5,6 миллиарда долларов США из-за криптовалютного мошенничества. Это на 45 процентов больше, чем в прошлом году. Особенно тревожно то, что большинство этих потерь можно отнести к инвестиционному мошенничеству. В 2023 году было зарегистрировано 32 094 случая инвестиционного мошенничества в криптосекторе. Потерпевшие потеряли в общей сложности 3,96 миллиарда долларов. Для сравнения: в 2022 году было только 2,57 миллиарда. Эти цифры наглядно демонстрируют, что мошенники становятся все более искусными в привлечении инвесторов ложными обещаниями.
Кто жертвы? Неожиданные выводы ошеломляют. Вы можете подумать, что в мире в криптовалютные аферы попадают преимущественно молодые люди. На самом деле все по-другому.
Большинство случаев (около 5200) касаются людей в возрасте от 30 до 49 лет.
Однако самая большая кража криптовалют касается тех, кому за 60, потерявших более 1,24 миллиарда долларов в 2023 году.
Об этом свидетельствуют такие цифры: преступники целенаправленно нацелены на стариков. И мошенники становятся все более изощренными. Современная тенденция – они используют платформы знакомств и социальные сети, чтобы войти в доверие. После того, как жертва эмоционально привлечена, они привлекают ее в мошеннические инвестиционные схемы. Коварство состоит в том, что жертвы теряют не только криптовалюту или деньги, но и доверие к межличностным отношениям.
Криптовалютные банкоматы были призваны упростить обмен наличными средствами на цифровые валюты. Они стали любимым инструментом мошенников: 5 500 жалоб на мошенничество с банкоматами поступило в 2023 году. Ущерб – 189 миллионов долларов. Особенно пострадали люди старше 60 лет, которые только потеряли 124,3 миллиона долларов.
Мошенники изобретательны. Два новых метода вызвали ажиотаж в 2023 году: майнинг ликвидности — фейковые веб-сайты, обещающие высокие прибыли за «кредитование» криптовалют, и игровые приложения для заработка. Они привлекают жертв притворными выигрышами, чтобы побуждать их к дальнейшим инвестициям.
В обоих случаях выигрыш является только фасадом. Обман с криптовалютами – и жертвы в конечном итоге теряют все. Так как избежать криптоафер?
Виды афер с криптовалютами
1. Схемы Понца (финансовые пирамиды)
Финансовая пирамида — это схемы криптомошенничества, миражи и способ извлечь деньги из инвесторов, обещая им высокую прибыльность. Существующим инвесторам выплачиваются деньги, которые были привлечены от новых инвесторов. обещая им высокие прибыли. Существующие инвесторы получают деньги от новых инвесторов, а те — других инвесторов и так далее.
Операторы финансовых пирамид привлекают инвесторов, обещая им «быстрое обогащение» или «высокую норму прибыли за короткий промежуток времени» Деньги, полученные от новых инвесторов, они передают старым инвесторам как процент дохода. образом, мошенничество продолжается, а пирамида растет. Наконец, трейдеры бегут, прихватив с собой огромные суммы денег.
Несколько первоначальных предложений монет (ICO) на криптовалютном рынке были финансовой пирамидой. Схема фальшивых ICO проста: ICO запускает новую монету или токен и убеждает инвесторов купить токен. Когда структура набирает обороты и привлекает достаточное количество пользователей, учредители идут вместе со средствами обманутых инвесторов.
2. Фишинг в криптовалюте
Фишинговые мошенничества существуют гораздо дольше, чем криптовалюты, и могут быть использованы во многих сферах. Они очень распространены в каждой отрасли, и криптовалютная индустрия не исключение. Основная цель фишинговых атак – завладеть конфиденциальными или частными данными пользователей, чтобы хакер мог получить доступ к их криптовалютным средствам. Фишинг-атаки также используются для получения доступа к банковским счетам в Интернете, почтовым ящикам и различным другим учетным записям или защищенным паролем активам.
В фишинг-мошенничестве хакеры получают частные данные пользователей через разные источники, такие как электронная почта, телефон, поддельные веб-сайты, социальные медиа-платформы и т.д. К примеру, пользователям посылают фишинговые электронные письма с просьбой перейти по ссылке, которая перенаправляет их на внешний сайт, где их просят ввести свои частные данные. Иногда хакеры используют доменный адрес, похожий на адрес официальной платформы. Получив учетные данные и пароли, злоумышленник может легко угнать криптовалютные средства пользователей.
3. Мошенничество в социальных сетях
Мошенничество в социальных сетях очень распространено. Цифровые валюты очень волатильные, и очевидно, что мы боимся потерять огромные прибыли, если не будем достаточно активно входить в индустрию. Мошенники рассматривают это как возможность украсть у новых инвесторов.
Во всех социальных сетях, таких как YouTube, Facebook, Twitter, Telegram, Instagram, отличить настоящие посты, события, объявления от фейковых практически невозможно. публиковались фейковые твиты, обещающие многократные доходы в обмен на отправку 1 BTC или 1 ETH в адрес кошелька. Хакеры также создают фейковые аккаунты с названиями популярных криптовалютных платформ на таких каналах, как Telegram, где они просят пользователей предоставить конфиденциальную информацию для получения средств.
4. Мошенничество с перекачкой и сбросом средств
В криптовалютной индустрии все большую популярность приобретают неэтические рыночные практики, такие как схемы «pump and dump». Это мошенничество, в котором группа трейдеров или отдельное лицо манипулирует ценой определенного токена, скупая определенную монету в больших количествах. При этом эта монета также продвигается в разных социальных сетях. Это побуждает других пользователей покупать этот токен, тем самым повышая его цену.
Лишь когда цена достигает определенного порога, группа трейдеров сбрасывает искусственно раздутую таким образом монету (накачивание), что приводит к резкому падению ее цены. Трейдеры, инициирующие «накачку», являются единственными выгодоприобретателями, а другие терпят убытки.
5. Фейковые кошельки и платформы
Поддельные криптогаманцы создаются для обмана владельцев криптовалют. Пользователи, соблазнившись рекламным предложением или бонусом, вносят на них свои BTC или ETH. После того, как пользователь отправляет свои средства на ложный кошелек, он не может получить их обратно. И злом криптогаманцев не нужен.
Фейковые криптовалютные платформы привлекают клиентов, предлагая преимущества, такие как низкая комиссия по транзакции, скидкам и т.д. Когда пользователь вносит свои средства на такую платформу, вывод средств усложняется. Некоторые фальшивые криптовалютные платформы зарабатывают на размещении фальшивых ICO токенов на своей платформе.
Хотя криптовалютная индустрия быстро растет, она все еще находится на ранней стадии развития. Поэтому этот рынок более уязвим к разным видам мошенничества и краж.
Советы как защитить криптоактивы
Как видите, сейчас как никогда важно оградить себя от мошенничества. Хватит быть наивным дураком, который грезит легкими деньгами, и мечтает получить все сразу, да еще бесплатно. За бесплатным – к мышеловке. Вот краткие советы о том, как можно эффективно защититься от криптовалютного мошенничества, даже будучи неспециалистом:
- Понимание основ: прежде чем инвестировать в криптовалюту, тщательно проинформируйте себя. Поймите, что такое технология блокчейна и как работают криптовалюты. Чем больше вы знаете, тем сложнее мошенникам вас обмануть.
- Скептически относитесь к «слишком хорошим» предложениям: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, скорее всего, не так. Будьте осторожны, если вам обещают доход выше среднего или безрисковых инвестиций. В мире криптовалют не существует гарантированной прибыли.
- Проверьте источник: откуда поступает инвестиционное предложение? Проведите тщательное исследование платформы или лица, предлагающего вам инвестиции. Ищите в интернете независимые обзоры и отзывы.
- Остерегайтесь неожиданных контактов: будьте особенно осторожны, если с вами связались неожиданно — по электронной почте, социальным сетям или платформам знакомств. Мошенники часто используют эти каналы, чтобы завоевать ваше доверие, а затем убедить вас инвестировать.
- Используйте надежные криптовалютные биржи: если вы хотите инвестировать в криптовалюту, используйте только известные и регулируемые криптовалютные биржи. Убедитесь, что биржа разрешена в вашей стране.
- Защитите свои кошельки: само собой разумеется, что криптовалюты следует хранить в надежном кошельке. Используйте надежные, уникальные пароли и, если возможно, активируйте двухфакторную аутентификацию.
Вам нечего скрывать, но имеет смысл проверять надежность инвестиционных платформ и быть особенно внимательными при общении с неизвестными людьми в интернете. Однако есть еще несколько очень важных моментов, о которых легко забыть:
- Будьте осторожны с личной информацией: никогда не сообщайте конфиденциальные данные, такие как пароли, приватные ключи или фразы для восстановления! Почтенные компании или платформы никогда не попросят об этом.
- Доверяйте своей интуиции: если что-то не кажется правильным, то вероятно так оно и есть! Не подвергайтесь давлению и не принимайте быстрых решений. Найдите время, чтобы все тщательно проверить.
- Обратитесь за профессиональной помощью: каждый, кто не уверен, должен проконсультироваться с финансовым консультантом или экспертом по криптовалюту, прежде чем делать какие-либо крупные инвестиции.
Вывод
Мир криптовалют, несомненно, предлагает возможности. Однако текущие цифры, о которых идет речь в этой статье, четко призывают к осторожности. Мы еще не рассказывали вам об атаках на блокчейн, но это отдельная тема. Следует быть бдительными и чаще прислушиваться к «осторожному» инстинкту. Особенно когда на кону стоят большие деньги. Хотя бы изредка старайтесь руководствоваться не эмоциями, а здравым смыслом. Это убережет вас от многих неприятностей. Безопасность криптовалют в ваших руках. Удачи и профита вам!
