В экономике инвестиции направлены на увеличение благосостояния осуществляющего их лица.
Что такое инвестиция
Инвестиции (Investment – I) – это немедленные затраты, целью которых является получение количественно измеряемого положительного эффекта в долгосрочной перспективе.
- для повышения производительности (в дополнительных мощностях);
- для привлечения новых клиентов или улучшения имиджа бренда (в рекламную кампанию);
- сэкономить время (инвестируя в программное обеспечение для автоматизации задач);
- уменьшить расходы, то есть увеличить прибыль (инвестиции в инструмент для мониторинга энергопотребления, например, чтобы выяснить, где и как можно сэкономить);
- поддержки продаж (обновление устаревшего оборудования);
- модернизации оборудования (новейшего, более эффективного, более экологичного и т.п.).
С точки зрения бухгалтерского учета это приобретение или создание актива длительного пользования, который планируется использовать в неизменной форме в течение минимум одного года. Стоимость актива должна составлять не менее 500 долларов. Цель: увеличить стоимость активов компании (активов на балансе) и подлежит амортизации, продолжительность и норма которой зависит от ее характера (разные виды I).
Классификация инвестиций
Типы инвестиций делятся на три категории:
- Материальные: приобретение движимого и недвижимого имущества (земли, построек, сооружений, машин, оборудования).
- Нематериальные: покупки, увеличивающие цену на активы, но не материальные (в отличие от материальных инвестиций), такие как патенты, лицензии, деловая репутация).
- Финансовые: приобретение акций, облигаций и т.п., которые увеличивают денежные активы компании.
Обратите внимание, что баланс компании показывает осуществленные I по их амортизированной стоимости на дату баланса, известной как чистая нынешняя стоимость. Точнее говоря, это стоимость ее приобретения за вычетом амортизации.
Какие бывают инвестиции
Существует множество способов инвестирования. Вы можете инвестировать на фондовом рынке (Stock Market – SM), в криптовалюте или в недвижимость. Наиболее стратегическими способами инвестирования денег являются:
- В акции, имея диверсифицированный портфель
- В облигации, которые менее рискованны, чем акции
- Покупка криптовалюты, которая является рискованной инвестицией
- Страхование жизни
- Диверсифицированные, на основе фондовых индексов и ETF
- Форекс в краткосрочной перспективе
- Предметы искусства для ценителей
- Драгоценные металлы и золото
- Прямые инвестиции на развивающихся рынках
- Безрисковые активы
- В недвижимость
Какая инвестиция является самой прибыльной
Именно такое определение сегодня неправильно, потому что само понятие «самые прибыльные» некорректно при очень быстром изменении экономической ситуации на рынках. Надо учитывать, что именно вам нужно: краткосрочные, среднесрочные или долгосрочные инвестиции Вот несколько примеров, которые в настоящее время достаточно прибыльны:
1. Долгосрочные инвестиции в коммерческую недвижимость
В настоящее время это хороший выбор для людей с ликвидными активами, которые хотят получать регулярный доход. Он разрешает вкладывать, например, в офисы, склады и магазины Компания берет на себя управление арендой, а объекты недвижимости сдаются в аренду профессионалам. Чистая прибыльность уже несколько лет превышает 4%. Это выгодная инвестиция при условии, что паи содержатся не менее десяти лет, а затем продаются. Следует выбирать объекты, расположенные в центре города, где спрос на них самый высокий.
2. Краудфандинг – среднесрочные инвестиции
Краудфандинг недвижимости – это расчет на скорую отдачу (менее чем за три года). Это более рискованная инвестиция, но доходность составляет от 8% до 10%.
3. В золото
Инвестировать в золото и другие металлы всегда следует, поскольку они всегда были безрисковыми убежищами.
4. Фондовый рынок
Это также выгодно И, если вы являетесь инсайдером или доверяете свой капитал трейдеру. Это всегда рискованно, поскольку инвестор покупает акции компаний, но она способна стать наиболее прибыльной в зависимости от рынка.
Обратите внимание: эти инвестиции направлены больше на частных лиц, чем на компании, также способные быть заинтересованными сторонами в некоторых из них.
Во что следует инвестировать на SM
Сейчас лучшие и на фондовом рынке достаточно диверсифицированы, но надо учитывать риск инвестиции. В начале «бычьего» рынка хорошо себя чувствуют транспорт, потребительские товары и финансы. В середине – промышленность и технологии, а в конце – драгоценные металлы и энергетика. В начале медвежьего рынка мы видим здравоохранение и нециклические потребительские товары. В среднем мы находим коммунальные услуги, а в конце — финансовые показатели и определенные потребительские товары, имеющие циклическую стоимость.
Инвестирование в акции подходит для всех, но нужно избегать потерь, по возможности.
● Доходность
Средняя доходность привлекательных продуктов в настоящее время составляет от 5% до 7%. С Covid-19 кризис привел к появлению цифровых компаний, таких как Facebook, Google, Amazon, Apple и Microsoft.
● Преимущества
Инвестиции в акции позволяют инвесторам оказывать мощную поддержку мировому бизнесу, инвестируя в диверсифицированные сектора.
● Недостатки
Основным риском инвестирования в акции является утрата капитала.
Как рано компании могут инвестировать, если они хотят расти?
Компании растут, делая несколько инвестиций. Они могут использовать собственные средства или внешние взносы, но их способность генерировать прибыль и финансовые ресурсы партнеров играют главную роль. Поэтому они могут выбрать самофинансирование, увеличение капитала или продажу активов, если они финансируются из внутренних ресурсов. Они могут использовать кредиты, гранты, инвестиционные субсидии, лизинг или краудфандинг, если хотят финансироваться за счет внешних ресурсов.
● Планирование
Детальная планировка необходима заранее, чтобы гарантировать, что ваши и действительно приведут к желаемому успеху. Инвестиционное планирование является частью стратегического корпоративного планирования.
Компании используют инвестиционное планирование, чтобы проанализировать, будет ли конкретная инвестиция экономически жизнеспособна в долгосрочной перспективе. Оно включает в себя анализ и оценку возможной инвестиционной деятельности, а также соответствующий график. Поскольку для многих инвестиций необходим внешний капитал, инвестиционное планирование также используется для финансирования. Большинство кредиторов соглашаются предоставить финансирование только если они убеждены в доходности инвестиционного плана.
● Рентабельность
Важнейшим аспектом такого планирования является оценка доходности инвестиций. Это разные методы расчетов, используемые компаниями для определения целесообразности конкретного инвестиционного проекта. Существует финансовый коэффициент, предназначенный для измерения прибыли, полученной от инвестиций. Этот показатель называется рентабельность инвестиций или ROI (Return on Investment). В финансовых терминах ROI используется для расчета прибыли на инвестированный капитал.
Методы инвестиционных расчетов обеспечивают экономическую основу для каждого инвестиционного решения. Они прогнозируют прибыль, на которую компания может рассчитывать от своих инвестиций. Цель состоит в том, чтобы выяснить, принесет ли запланированная инвестиция выгоду. В этом контексте это также называется оценкой доходности.
● Выгодность
Существует два разных критерия, которые можно использовать для оценки выгодности инвестиций. Если некоторые инвестиции вносят положительный вклад в достижение финансовых целей компании, это называется абсолютной выгодностью. Инвестиции, не имеющие долгосрочной перспективы, не выгодны и поэтому не подходят.
В то же время существует возможность того, что различные инвестиции предлагают преимущество, но могут быть взаимоисключающими. В этом случае компания ищет относительное преимущество. Это дает информацию о том, какая инвестиция предлагает наибольшее преимущество по сравнению с альтернативами. Если имеющийся капитал ограничен, следует сосредоточиться на оптимизации использования финансовых ресурсов.
Инвестирование во время кризиса
Кризисы всегда вызывают волнение на финансовых рынках. Это не раз подтверждалось в прошлом, когда цены на акции обваливались во всех секторах. Тем не менее, каждый кризис становится благоприятным моментом для инвесторов, чтобы вложить капитал. Инвесторы часто используют низкие цены на акции по выходу на рынки. Существуют разные формы инвестирования:
● Акции
Покупка акций при падении цен – перспективный способ получения долгосрочных прибылей. Предпосылкой для этого есть инвестиционная стратегия, которая учитывает время, а не просто стремится инвестировать капитал в краткосрочной перспективе.
● Фонды
Капитал, вложенный в широко диверсифицированный фонд, инвестируется в акции разных компаний и секторов. Риск прямо пропорционален типу фонда. Здесь также рекомендуется долговременная инвестиция. Если вы заинтересованы только в быстром заработке, вы можете потерять свои фонды, распределив риск слишком широко.
● Криптовалюта и золото
Драгметаллы, такие как золото и серебро, всегда были популярной формой инвестиций во время кризисов. В цифровую эпоху инвесторы также все чаще обращают внимание на криптовалюты (особенно Bitcoin), тем самым оставаясь менее зависимыми от фондового рынка. И здесь, чем выше прибыль, тем больше риск.
Вывод
Выбор правильного типа инвестиций делается с учетом финансовых целей, терпимости к риску и желаемого уровня прибыльности. Долгосрочные вложения, такие как акции или недвижимость, подходят для стабильного прироста капитала, тогда как краткосрочные инструменты, например депозиты или облигации, обеспечивают быстрый доступ к средствам с меньшим риском. Успешное инвестирование заключается в сбалансированном подходе, учитывающем классификацию активов по срокам, рискам и потенциальной доходности, позволяя достичь финансовой стабильности и роста.
